新规渐行渐近！美国SEC主席警告人工智能给金融稳定带来风险

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华尔街见闻

文章转载来源：华尔街见闻

作者：何浩

图片来源：由无界 AI工具生成

美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler周一警告人工智能给金融稳定带来风险。Gensler表示，人工智能的扩散意味着各国政府可能不得不彻底修改法规，以维持全球金融稳定。监管机构必须应对新兴技术带来的挑战。Gensler重申，SEC的工作人员们正在权衡是否需要新规则。

Gensler将人工智能称为“我们这个时代最具变革性的技术”。他自2021年掌管SEC以来，经常讨论人工智能对金融的影响。他周一表示，随着人工智能领域的最新进展，这些问题变得更加重要。

Gensler指出，人工智能可能会加剧金融脆弱性，因为它可能会促使个体们做出类似的决定，原因是他们从基础模型或数据中获得相同的信号。当前的模型风险管理指引是在这一波数据分析新浪潮之前编写的，需要更新，当前并不够。

在更微观的层面上，Gensler说企业需要意识到他们对人工智能的使用可能会涉及证券法规。SEC将密切关注：金融欺诈、提高企业回报率、引导投资者选择特定产品等方面的使用。Gensler特别点名上市公司，称他们尤其应该警惕公司声明和有关人工智能可能带来的风险和机遇的披露，是否误导投资者。

Gensler表示，财务顾问和券商还可能利用人工智能引导客户购买产品，这其中存在利益冲突，SEC计划对此打击，最早于今年秋天开始考虑有关这些问题的新规则。“当沟通、产品供应和定价能够有效地针对我们每个人时，生产商就更容易找到每个人为购买产品愿意花费的最高价格。”

Gensler认为美国SEC的调查人员可以从使用更多的人工智能中受益，包括在监视、分析和执法等方面。对于SEC来说，面临的挑战是，对于其在资本市场中心可能占据主导地位的情况下，促进竞争性和有效性的市场。SEC必须对此进行仔细评估，以便能够继续促进竞争、透明度和公平的市场进入。

今年5月Gensler在公开讲话中表示，下一次金融危机可能出现在企业对人工智能的使用上，他对该技术的传播构成的潜在“系统性风险”发出了警告。当前，银行和一些金融机构已经在各种功能中使用人工智能，包括通常涉及评估新客户或检查可疑交易的繁重合规工作。但Gensler说，尽管有可能提高效率，但这些系统应受到严格审查。“你不必理解其中的数学，但你得真正理解风险管理是如何管理的。”他强调了出现有偏见的决定的可能性。

随着火遍全球，生成式人工智能产品越来越成为全球各地监管机构的关注焦点。今年5月，拜登政府寻求制定一项国家人工智能战略，以防范错误信息和该技术的其他潜在缺点。上周，美国联邦贸易委员会（FTC）正式调查ChatGPT，为美国监管机构中首次正式调查。FTC调查的重点包括OpenAI旗下聊天机器人ChatGPT是否因发布虚假信息，伤害到相关个人。

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