文章转载来源： 曼昆区块链
原创作者：邓小宇、李浩均
最近，邓律团队接到了一位在校学生的咨询。
小A（化名）在闲鱼上看到有人“高价回收U”，汇率比交易所高出两三毛。他觉得发现了商机，于是从交易所买了USDT，在闲鱼上加了买家微信进行交易。
第一单，赚了50块，很顺利。第二单，赚了200块，也很顺利。第三单，他凑了5万块本金想干票大的，结果钱刚到账，银行卡就被冻结了。
去银行一查，“公安冻结”，期限半年。更让他崩溃的是，几天后，他接到了户籍地派出所的电话，要求他去说明情况，理由是“涉嫌帮助信息网络犯罪活动”。
小A很委屈：“我就是赚个汇率差，怎么就成犯罪分子了？”
结合近期接到的USDT 搬砖被冻卡咨询，邓律师就带大家起底这个隐秘的“数字黑市”，看看那些看似诱人的“搬砖”生意，是如何一步步将普通人推向刑事犯罪深渊。
在闲鱼搜索“USDT”通常会显示空白，但如果换成“出U”、“游戏代充”、“代付”，你会发现一个热闹的地下市场。这里充斥着大量的“高价回收”、“汇率差搬砖”的帖子。
一定要记住一个商业常识：USDT作为稳定币，其价格在各大交易所都是公开透明的。如果有人愿意以高于市场价（比如交易所卖6.8，他出7.2）来收购你的USDT，或者让你帮忙代付，原因只有一个：他的钱不干净。
电信诈骗、网络赌博的犯罪分子，手里有大量的脏钱。他们不敢直接去交易所买币（因为会被风控），于是就通过闲鱼这种C2C平台，把脏钱转给你，换走你手中干净的USDT。
在整个链条中，你充当了“人肉洗钱机”的角色。你赚的那几百块“差价”，其实是犯罪分子支付给你的“洗钱手续费”。
根据邓律师团队办理的大量涉币刑事案件，闲鱼上的这些交易模式，极易触犯《刑法》中的以下罪名。这绝不是危言耸听，而是司法实务中正在发生的实例。
场景一：“代充/代付”——掩饰、隐瞒犯罪所得罪
1. 操作套路：买家声称没有外币卡，让你帮忙用USDT或外币购买Steam充值卡、礼品卡或代付海外商品，并承诺支付高额佣金。
2. 法律定性：这属于典型的“物理隔离”洗钱。
场景二：“高价出U”——帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）
1. 操作套路：简单粗暴，对方以高于交易所的价格回收你的USDT。
2. 法律定性：这是帮信罪的重灾区。
场景三：“倒买倒卖”——非法经营罪
1. 操作套路：如果你不仅是偶尔卖U，而是以此为业，低买高卖，从中赚取差价。
2. 法律定性：这种行为可能被认定为非法经营。
除了面临牢狱之灾，闲鱼上的加密交易在民事权益上也处于叫天天不应，叫地地不灵的状态。
2021年9.24通知至今，国家级公告明确界定：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
这意味着什么？
为了那点蝇头小利，背上案底影响三代，这笔账怎么算都不划算。给各位“副业党”三点建议：
1. 远离所有“代付”、“代买”：不管对方理由多好听（“留学额度不够”、“没有外卡”），只要涉及让你用自己的账户帮别人走账，一律拉黑。你是做副业，不是做慈善，更不是做“洗钱工具人”。
2. 警惕“溢价”交易：天下没有免费的午餐。凡是高于交易所市场价的收币行为，必然有猫腻。不要因为贪图几分钱的汇率差，让自己陷入“断卡行动”的打击范围。
3. 卡被冻了怎么办？
你以为闲鱼上的“搬砖套利”，不过是充当庞大黑产链条中最底层的“炮灰”。很多年轻人误以为区块链的匿名性是犯罪的天然屏障，殊不知，链上数据的“不可篡改”，恰恰成为了司法机关定罪量刑最坚实的“铁证”。
上游的操盘手隐匿在海外，享受着带血的暴利；而下游的你，却因为实名认证的银行卡和支付宝，成为了警方打击链条中最容易锁定、也是成本最低的打击目标。
不要等到身陷囹圄，才明白“合规”二字的重量。
来源：曼昆区块链
发布人：暖色
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