交易所OTC冻卡案例详解，如何破局？

原创

1828 天前

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上个月，自从10月份币安宣布开通OTC以后，“支付双雄”支付宝和微信双双回应：禁止将支付宝和微信用于虚拟币的交易。于是币安交易所的创始人随后表示：币安的OTC和友商一样是C2C模型……

一方是全球第一的数字货币交易所，一方是国内支付双雄！如此一来，“OTC”自然而然成了流量话题，各大平台关于OTC的文章铺天盖地涌现。最初行业内不少人还不以为然，直到有消息称一些用户的支付宝或微信及银行卡被冻结，才对OTC逐渐重视起来。

我们知道，数字货币很容易就成为黑钱漂白的工具，而且只要黑钱进入交易所之后，想再追踪，就十分困难，这为警察追踪黑钱带来极大挑战。OTC作为交易所的入金出金端口，严加防范，势在必行。哪个交易所能够抢先谋局，就能抢占先机。

如今，当火币和OK还是在T+0的方式上原地踏步的时候，币安在这方面已经踏出了至关重要的一步——“T+1”。而且，别小看这一步棋，可能牵动着整个数字货币交易所的“局”。

币安推出的T+1到账模式（交易所用户在Binance OTC平台购买的BTC/ETH/BNB/USDT需在24小时之后才能够提出到交易所以外的地址），一定程度上让黑钱望而却步，因为这无疑给被骗人员和警方缓冲时间进行调查处理，毕竟24小时内是黄金办案时间，能够成功冻结资金。这样的好处是什么呢？保障了用户的资金安全！

下面就是一个来自火币的OTC非法交易案例，我来给大家详细拆解一下，为什么“T+1”可以最大限度的防黑钱，并保障用户资金安全。

T+0非法案例

骗子A通过非法手段盗取公司负责人绑定了银行支付账户的QQ、支付宝或者微信，让财务B打款给某数字货币交易所上正在出售比特币的用户C。

用户C收到汇款后便把相应等值比特币划转给骗子A，骗子A立即从该交易所账户提币。由于该交易所的出入金方式为T+0，只需要十几秒到账。当财务B发现被骗后立即报警，警方随后根据线索冻结用户C的银行卡账户并通知用户C来涉案当地公安局做笔录。在笔录过程中由于案件涉及到该交易所，当警方要求该交易所冻结A的账户资产时，发现骗子A账户已然被清空，这无疑给警方带来极大的挑战，同时也给交易所、用户C以及受害的财务B和公司负责人等等都带来了伤害。

案例分析：

骗子A利用交易所没有限制提币的漏洞，通过诈骗手段和比特币的隐私性质非法牟利，受害者B通过法律手段可以追回诈骗款，用户C不仅需要去公安局做笔录还需要赔偿受害者，人财两空。

T+1的优势：

假设骗子通过T+1 的交易所平台让受害者B打款给正在出售比特币的用户C。用户C的银行卡被冻结后及时反馈给交易所。由于该交易所的出入金方式为T+1，此时骗子的账户还没能提出比特币就被交易所冻结。这为警方办案争取了极大的时间和线索，那么用户C有很大的机会可以直接返还人民币给受害者B，并要求交易所返还比特币，达到用户0风险。

回顾案件，交易所既能够在反洗钱方面给予警方有价值的线索，同时避免用户受到损失，也维护了自己的声誉。

如此看来，币安的T+1出入金的方式更能防范不法分子通过交易所洗钱，而且也更大程度上防止自身资金受到黑钱的交叉感染，也更加合理合规。

如今，一些交易所还在面临这样那样的问题：如火币的一个用户在交易过程中账户不明就里收到了黑钱，无辜被关了37天；BISS或因涉嫌黑钱购买其“币股交易”，违反了《反涉黑法》，全公司40多人集体被抓。也由于OK和火币这种T+0的交易所拥有更多的买家和卖家，这往往成为黑钱逃脱法规的天堂。因为T+0，仅十分钟就能兑换成BTC而后逍遥法外……

所以，不得不说币安的T+1出入金模式，完全是在谋局！当行业面临新的问题，币安总能独辟蹊径寻找到更加合理合规合法的方式。也因为这样，币安诞生至今不足3年就成长为行业独角兽，其日益完善的生态版图，奠定了行业构建者和探索者的地位，并一直以行业领头羊的身份在引领整个行业朝着合规的方向走。

年关在即，奉劝大家，为了各自的资金安全，明智之举还是选择币安的T+1出入金方式为妥当。否则，没准真被不明资金交叉感染到，不明就里就摊上事儿，噬脐何及！