文章转载来源： 曼昆区块链
最近曼昆律师团队接到一个案子，说实话挺让人唏嘘的。
某位刚上大三的男生，在网上找兼职的时候被人介绍去做“代购虚拟币”的业务。流程听上去挺简单：对方把人民币打到他内地的银行卡账户上，他坐地铁到香港，然后用这些钱在街边USDT兑换店里买币，转给指定的钱包地址。来回一趟，包差旅补贴，还能赚个五六百块。
对方还特意强调：“这不犯法啊，虚拟货币在香港是合法的。”小伙子上网一查，确实是这么回事，连香港政府官网都挂着支持虚拟资产发展的政策。他心里更踏实了，一连干了几单，觉得这兼职也太香了。可谁知道，一天他的银行卡忽然被银行给冻结了，他才知道这事情竟然还是违法。他跟派单的人说自己不敢了，对方竟然甩出聊天记录和转账截图，威胁ta说：“不继续配合？那我就报警，说你是诈骗团伙的一员。”
你以为是给人辛苦跑腿赚点生活费，没想到反成犯罪团伙待宰的羔羊。
而类似的故事，我们听到的已经不是一例两例。
曼昆律师事务所在过去半年接到的此类求助数量明显增多，背后反映的是一个不容忽视的趋势：洗钱团伙正在精准锁定大学生群体，用高报酬包装犯罪链条里的关键一环。
很多同学觉得自己只是执行了一些简单操作，没接触毒品、没诈骗用户，怎么就成犯罪了呢？可现实就是这么冷酷。在中国刑法中，有一个罪名叫做“帮助信息网络犯罪活动罪”，我们行业里都叫它“帮信罪”。
只要你明知道，或者“应当知道”你帮忙做的这件事，是帮助他人完成网络诈骗、洗钱、转移赃款等犯罪行为，就可能构成犯罪。这里面的关键词是“应当知道”，也就是说，哪怕你没有确凿证据，但只要从常识上讲，你应该意识到“这事不对劲”，那你就可能要为自己的行为负责。
而一旦你涉及到虚拟币交易、资金跨境流动，尤其是那些“来路不明”的资金被你从内地账户转出去，再换成匿名性强的USDT，直接打到链上的陌生钱包，这一套流程，在公安的眼里，就是一整套典型的犯罪路径。
更现实的后果是：你的银行卡可能被冻结、支付宝和微信支付会被风控限制，甚至被列入电诈涉案人员名单，以后想开卡、贷款、求职都会受到影响。还有的学生被要求“退赃”“归还差价”，甚至被拘留协助调查，最后留下案底，连毕业都受到牵连。
这些犯罪团伙之所以屡屡得手，一方面是虚拟货币的灰色地带本身就复杂，另一方面，他们也会用“香港合法”“交易自由”“没有法律问题”这些看似合理的理由来麻痹你。
没错，在香港，虚拟资产是受到监管支持的，交易所可以持牌运营，虚拟币买卖也没有法律禁止。但问题是，你在内地收款、处理资金、操作链上钱包，这些行为是否合规？资金来源是否正当？这些都不是靠一句“我只是帮人代买”就能洗白的。
更重要的是，内地对虚拟币的法律态度是非常明确的：不得作为法定货币流通，禁止为其提供兑换和结算服务。也就是说，即便你去的是香港，路径是“合法交易所”，但资金来源是内地、转账行为在内地完成，那法律适用的还是内地法。
在很多警方披露的案件中，被利用的“中间人”往往都有几个共同特征：年轻、没有案底、银行卡“干净”、时间自由、又缺钱。
尤其是一些大三大四的大学生，正好有空闲、有出行能力、有点网络常识，还可能觉得自己掌握“新金融”的趋势。这类人一旦接触到“高薪代购USDT”“合法跨境理财”“香港交易套利”这种说法，很容易心动，甚至自我安慰：我不过是中间人，又不是真正干坏事。
但在洗钱网络里，正是这些“白手套”和“信使”，让整个链条得以运转。你的那张银行卡，帮他从黑市变白；你的那双腿，把内地监管管不了的钱跑到了香港。对方可以把你当消耗品，一旦出事，你是第一道火线，他拍拍屁股换人继续干。
如果你正好看到这篇文章，不妨自查一下，最近有没有接触过以下这类“兼职机会”：
第一，对方提出要把钱打到你个人账户上，让你去境外操作换汇或买币；
第二，整个过程没有正规合同、公司名头模糊，对方只用微信或Telegram沟通；
第三，任务完成后对方用USDT或现金支付酬劳，而不是正常发票和劳务合同。
只要这三件事占了两件，建议你立刻警惕。这不是自由职业，而是灰产边缘。
我们理解大学生要挣钱，要实习，要有点零花钱，甚至希望能接触新行业、探索新领域。但必须提醒大家，虚拟货币行业虽好，可水也很深；很多洗钱团伙披着创新的外衣，在找你“跑腿”的时候，实际上已经把你放在了最危险的位置上。
我们希望通过这篇文章提醒更多对Web3感兴趣的年轻人，行业虽好，但要坚持走正道。
欢迎将本篇文章转发给你身边的大学生朋友，可能就能帮他少走一段冤枉路。
来源：曼昆区块链
发布人：暖色
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