用USDT替黑产洗钱，每天竟能躺赚5%？

来源：区块链鉴查院     作者：鉴叔

今年以来，要说风头最劲的两个币种：第一肯定是比特币，减半过程吸引了整个币圈关注。

而排第二的，恐怕非稳定币 USDT 莫属，媒体三天两头报道 USDT 增发的消息，过去五个月 USDT 市值增长就超过50%，妥妥的币圈“印钞机”。

不过今天，鉴叔并不是要谈论USDT本身，而是要揭露一个相关骗局——USDT跑分。

2019年下半年开始，各种USDT跑分平台层出不穷，日收益率均在 4%～10%左右，号称日赚千元不是梦。

面对惊人的收益蠢蠢欲动？

且慢且慢，先往下看完。

这当中的神奇套路大多数人未必看得懂。

01

传统跑分是什么？

今天我们讲的“跑分”，绝不是什么手机电脑的性能测试。

所谓的跑分，其实就是出借自己的支付账户替别人转账。

跑分平台通常打着兼职的名义招揽用户，声称只要提供银行卡、支付宝、微信账号，替别人代收款或者代充值，其它什么都不用做，就能轻轻松松赚钱。

上两张图给你们感受一下。

在不少学生党眼中，游戏代充值可不就是正儿八经的兼职嘛。

而在骗子眼中，这群傻孩子就是嗷嗷待宰的肥美羔羊。毕竟他们生活在象牙塔和网络世界里，对现实社会的险恶往往一无所知。

在这里，鉴叔有必要扒一下传统跑分的真实面目。

首先，我们来看一下用户参与跑分的具体流程：

1、用户向跑分平台缴纳保证金（如1000元），并且上传收款账户（如微信收款码）

2、跑分平台利用用户的收款账户去收别人的钱，假设收款1000元

3、当用户的收款账户到账1000元，同时用户在跑分平台的保证金被扣除1000元

4、用户收到相应的佣金

而佣金通常有两种计算方式：一种就是像普通兼职一样按照日薪结算，前面也提到了，一天大概 80～150元；另一种则是按照实际流水的 1%～2% 来结算，为什么会有如此高的佣金？

这当中最大的问题就在于，跑分平台到底拿用户的收款账户收了谁的钱？

答案就是各路传销、赌博、色情、电信诈骗、非法外汇…… 

实际上，跑分平台就充当了黑产的资金通道。

举个例子，赌客要在一个赌博网站上玩儿，赌客的钱其实是先流入跑分平台的用户账户中，然后跑分平台的干净资金再充值到了赌场。这样一进一出，就完成了“洗钱”的操作。

而官方对于跑分的态度其实已经非常明确。

今年315期间，中国人民银行就发文称“跑分”是陷阱，是非法的。

另外，腾讯团队早在2019年2月28日就已经提示了跑分的违法违规性。

后来，随着微信、支付宝的风控越来越严格，相关的跑分受到严厉打击。

但是你以为这就消停了吗？不，市场上还冒出来拼多多跑分、闲鱼跑分、京东跑分、苏宁跑分…… 鉴叔都不知道是不是应该夸他们积极进取，锐意创新了。

当然，这些都是换汤不换药，只不过是把微信、支付宝的付款码替换成了相应店铺的付款链接。

总之，参与跑分的风险绝不仅仅是简单的限制交易、冻结账户，这些跑分都是在变相洗钱，而洗钱直接涉及刑事案件，是违法的！

02

USDT跑分又是什么？

2018～2019年期间传统跑分发展迅猛，而USDT跑分则兴起于2019年下半年。

从具体的流程上来讲，USDT跑分和前面讲的传统跑分不无二致。只不过是把原本的人民币保证金替换成了稳定币USDT，原本的支付宝、微信收款地址替换成了火币、币安等交易所的USDT收款地址。

但是值得注意的是，USDT跑分的佣金也相当夸张。

比如鉴叔了解到的以下两个项目：

• GLpay 每一单的佣金比例为0.8%-1.5% ，一天可以循环充值4-8次，所以日收益率为3.2%～12%
• U payment 最低等级的佣金比例为0.9%（最高未知），一天可以循环4-6次，所以日收益率为3.6%～5.4%

这两个项目还有一个共同点，就是个人的佣金比例和团队交易量直接挂钩，团队总体交易量越大，佣金比例就越高。是不是嗅到了一丝熟悉的味道？

并且这里有一个隐形规则——团队长可以调节团队成员的佣金比例。比如你加入的团队明明已经达到来 1.5% 这个佣金等级，但是团队长依旧可以把你的佣金比例设置为1%，这0.5%的利差自然流入了团队长口袋中。

当然，鉴叔也有看到更直接的USDT跑分项目，它不藏着掖着，而是简单粗暴地告诉你存在两级推广代理。

总之，不管项目方采取了暗搓搓还是明晃晃的利益激励，它的本质都是为了疯狂拉人头。

03

USDT跑分的本质

USDT跑分在宣传上通常会对比传统跑分，并且声称使用USDT跑分资金永不冻结

回顾我们前面讲的 USDT 跑分的流程，用户参与过程当中是USDT进USDT出，根本不涉及法币，所以公安自然无法直接冻结，这一点没错。

但是你有没有思考过另一个问题，传统跑分的本质是为了帮黑产“洗钱”，那USDT跑分的本质难道是为了帮黑产“洗USDT”？

首先，USDT是数字货币，本来就不受到我们国家银行体系的监管，何来“洗”一说？USDT通过跑分平台过一圈毫无意义。

黑产朋友们会傻到花重金做一件没意义的事儿？

或者我们退一步看，假设真的傻到要洗USDT（当然我们知道这是不可能的），传统跑分借用支付宝、微信账户去收钱，这个账户是有价值的，因为它至少需要实名认证才能转账，而且要承担账户被冻结的风险。

而USDT跑分借用你的USDT收款地址去收币，但是你的USDT收款地址值钱吗？

注册交易所账户只需要手机号，并且交易所只有法币交易才需要实名认证，仅仅使用转账、币币交易、合约交易这些功能根本不需要实名认证。

说白了，USDT地址并不值钱，钱包的USDT地址完全零成本创建，而要拥有一个交易所的USDT地址的成本等同于一个手机号的成本，也是近乎零成本啊。

那真的是脑子wata了才花重金用你的地址呢？

看到这里，你应该明白，USDT跑分根本不存在所谓的上游黑产。

那么高收益谁来买单？只能后来者接盘啊。这也是为什么前面我们提到USDT跑分需要疯狂拉人头的原因了。

好了，是时候复习一下资金盘的特点——借旧还新。只要不断有新人加入，那么参与的人都能赚钱；但是一旦新增无法覆盖前人的收益，就会面临崩盘。

USDT跑分无疑就是资金盘，而卷走保证金跑路的案例也比比皆是。

04

鉴叔总结

最后鉴叔总结下今天的两个知识点，全是要考的！

1、传统跑分的目的是帮上游的黑产洗钱，风险是冻结账户，并且它是违法的

2、USDT跑分的目的只有一个，卷走你的保证金，是妥妥的资金盘

说实话，很多骗局都是专骗外行不懂的人，而USDT跑分则是和自己人相爱相杀，专门收割传统跑分的玩家。

因为这个群体不懂区块链基础知识，所以很容易被过去的经验蒙蔽双眼，错把USDT跑分视为传统跑分的升级版，看不透其中的本质区别。

总之，鉴叔劝大家在任何高收益面前永远多留一个心眼。

要相信天上掉馅饼永远砸不到自己。