USDT跑分盛行：想帮黑产洗钱，反被黑产收割

来源：一本区块链    作者：棘轮

“躺着赚钱，日息2%。”近期，许多“USDT跑分”广告在币圈流传。

跑分，是一种洗钱方式。在跑分平台上，跑分玩家用自己的微信、支付宝收款码帮黑产洗钱，同时获得佣金。

如今，黑产圈的跑分也开始杀入币圈。USDT代替人民币，成为了跑分平台的新宠。USDT跑分由此诞生。

但这门黑色的生意并不好做，不仅涉嫌违法犯罪，还随时可能被“黑吃黑”。

资金盘、杀猪盘、平台跑路……在帮黑产洗钱之前，玩家往往已经被黑产洗劫一空。

01 
USDT跑分兴起

“USDT跑分，最新项目，日赚2%，本金无忧，稳赚不赔，绝对靠谱。”

近期，许多类似的广告出现在币圈社群。这就是币圈最新的所谓“投资模式”——USDT跑分。

“USDT跑分”究竟是什么？这还要从黑产圈的“传统跑分”说起。

以前，网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做，成本很高——要收一张银行卡，成本在数百至数千元不等，一旦银行卡被封，这些钱就打了水漂。

2018年后，跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台，它们用众包的方式，让洗钱成本大大降低。

具体来说，它们会在各大网赚平台上打广告，宣称“只要一张二维码，在家躺着都能赚钱”。

这样的广告，会吸引来愿意参与跑分的玩家。后者要缴纳押金，并上传自己的微信和支付宝收款二维码。

如果一个跑分玩家给跑分平台交了1万元押金，接下来，他会陆续收到博彩平台用户打来的钱，收满1万元后，跑分结束。跑分平台会给他2%的佣金，再将1万元的押金转给博彩平台。

在这整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家们则成了洗钱工具。

“跑分平台很像滴滴，跑分玩家是司机，接活赚钱，博彩平台是乘客，掏钱坐车。和自己买车相比，在滴滴上打车，肯定更便宜。”业内人士称，“现在至少一半的网络博彩平台，都通过跑分洗钱。”

跑分平台的经营模式

而USDT跑分，则是跑分行业的新模式——传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

在此模式下，跑分玩家给跑分平台的押金是USDT。开始跑分后，玩家会陆续收到USDT。等收到的USDT达到押金金额后，跑分结束。

“USDT虽然是数字货币，但它是一种‘稳币’，不会涨跌，大家不用担心。”某USDT跑分项目推广员张强就这样告诉跑分新玩家。

“USDT跑分并不难，只是需要提前注册数字货币钱包，再到交易所买USDT。你如果不会，我可以手把手教你。”他表示。

与传统跑分一样，USDT跑分最吸引玩家的，就是高收益。

“做过跑分后，就再也不想上班了。”跑分玩家陈光说，“看到账户上不断有钱进账，什么都不做就能日赚2%，你会觉得，所谓的‘躺赚’，也不过如此。”

“做USDT跑分，收益最高可以到2%。”张强说，“这2%不是月息，也不是日息，而是一轮跑分下来的收入。快的时候，只要几个小时，就能做一轮。”

02 
兴起原因

USDT跑分兴起的原因，并不复杂。

在传统模式下，跑分很容易触发各个支付渠道的风控规则。

比如说，在2019年2月，腾讯支付风控团队就曾发布公告称，将严打“微信跑分”违法违规活动，情节严重的，将移交司法机关。

“传统跑分不能一直做，偶尔做一次，跑个几万块钱，相对安全。”陈光说，“如果一直跑，‘马’就死了。”

在跑分行业，“马”是收款二维码的黑话。“做USDT跑分，不伤马，马能一直跑。”张强说。

USDT跑分兴起的另一大因素，来自网络博彩平台。目前，越来越多的此类平台开始支持数字货币入金，而USDT作为币圈最常用的稳定币，也深受玩家欢迎。

国内某知名博彩网站就支持USDT入金

然而，尽管USDT跑分正在兴起，也有许多业内人士指出，USDT跑分模式存在着巨大的问题。

“USDT跑分，其实不是在洗钱，而是在‘洗币’。”区块链研究员孙原表示，“钱是实名的，所以洗钱是刚需；但币是匿名的，不一定需要洗。”

不难看出，在传统跑分模式中，跑分平台的商业价值，在于以低成本获取个人收款渠道，为博彩平台提供洗钱渠道。

但注册一个USDT账户，却不需要实名认证。任何人都可以随意生成USDT账户，且账户是匿名的。对于使用USDT的博彩平台来说，洗钱似乎并不重要。

“就算是将USDT换成法币，博彩平台也可以找到足够便宜的场外渠道。”孙原说，“所以我很怀疑，USDT洗钱的意义是什么。”

事实上，很多所谓的USDT跑分项目，只是资金盘骗局。

一本区块链以买家的身份，联系上了某USDT跑分系统开发商。对方表示：“你可能对我们的产品有误解，我们是开发资金盘的，不是真跑分。”

该开发商负责人郭亮指出，在各类资金盘系统中，USDT跑分模式的开发成本并不高，“现成的系统，只要2万元”。

这套系统支持USDT出入金，玩家入场需要缴纳USDT押金，但所谓的跑分却并不存在。

“跑分就是把押金返回去，每次返多少钱、返几次、多久返一次，后台都可以操控。”郭亮说。

某USDT跑分资金盘系统后台

在此情况下，跑分玩家很容易沦为韭菜。

实际上，跑分平台的定期返佣机制与资金盘极为相似，因此被包装成资金盘，并不困难。

“如果玩家发现，自己收到的USDT总是来自几个固定的地址，甚至所谓的USDT转账只能在平台自己的APP上才能查到，那他遇到的一定是资金盘。”阿东说。

03 
骗局丛生

“市面上95%的USDT跑分项目都不靠谱。”资深资金盘玩家阿东对一本区块链表示。

他称，这些USDT跑分骗局，可以被分为三种。

第一种，就是前文所说的资金盘。

事实上，早在2019年，就有包装成跑分平台的资金盘崩盘跑路——当年10月，资金盘“博鑫洗码”的17名操盘手被山东平度警方抓获，该案涉案金额高达19亿。

2019年8月，USDT跑分项目“SDS聚富汇”崩盘。有媒体报道称，项目方的三个收款账户内有237万USDT，折合人民币约1800万元。

USDT跑分的第二种骗局，是“杀猪盘”。

在资金盘骗局中，项目方依靠规则“操盘”，大多不会直接与玩家沟通。而在杀猪盘中，操盘手会以“客服”等身份，为每个玩家定制专属的套路，“循循善诱”，引导玩家入坑。

比如说，杀猪盘的操盘手会不断给玩家甜头，吸引玩家不断加码投资，这一过程被称作“养猪”。玩家加大投资后，操盘手就会“杀猪”，卷走所有资产。

而USDT跑分的回报周期短，往往几个小时就能完成一轮跑分，玩家很容易被激励。同时，USDT跑分的门槛高，大多数玩家的投资金额都在5-6位数。

“因此，USDT跑分很容易被包装成杀猪盘。”阿东说。

在资金盘和杀猪盘之外，USDT跑分的第三类骗局，最令人防不胜防。

在USDT跑分平台上，玩家必须先充值押金。跑分平台向博彩平台兑付时，也存在着一定延迟。长此以往，跑分平台大多会形成一定的资金池。

在巨额资金的诱惑下，它们可能突然卷款跑路。

“这是典型的黑吃黑。博彩平台被坑了，肯定不敢报警；跑分玩家知道自己在帮人洗钱，大多也不会报警。”阿东说。

就这样，跑分平台两头收割，成为了唯一的赢家。

在黑产圈横行的跑分模式，终于杀入币圈。

尽管币圈玩家已经身经百战，但在跑分骗局面前，他们仍然败下阵来。

跨界收割俨然成为流行。想帮黑产洗钱，先被黑产收割。

在跑分这片法外之地，没有一个人是无辜的。

*文中受访者为化名。