DeFi信任危机

来源：蜂巢财经作者：嚯嚯

距离DeFi借贷协议bZx资产被盗过去6天，而此事趋生的信任危机仍未平息。

2月15日和18日，攻击者分别两次利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在不足15秒内，成功“套利”近百万美元。

尽管bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功将攻击者的部分收益锁住，但开放着拥有一键暂停功能的操作也引来了市场质疑。

不仅如此，在bZx第二次遭受攻击当天，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元，DeFi生态的信任危机爆发。

有人将此事视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。不可否认的事实是，bZx事件让币圈注意到了还未成气候的DeFi生态。同时，也给每个从事DeFi应用开发的创业者带来了警示。

01 bZx攻击者三天套利近百万美元

“匿名借别人的钱来攻击项目，最后再归还脱身，这在传统金融体系下是不可能实现的。”2月24日，智能合约审计公司Quantstamp联合创始人Richard Ma的一番话在推特上引发不少讨论。

距离DeFi借贷协议bZx资产被盗已过去6天时间，事情造成的负面影响仍在延续。

2月15日，在不足15秒的以太坊单位区块时间内，有攻击者利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在5个DeFi产品间来回调用智能合约机制，以零资金成本成功“套利”了价值35万美元的代币。三天后，bZx 再次遭遇类似攻击，价值64万美元的代币被成功套走。

“两次攻击根本原因都是因为去中心化交易协议Uniswap共享了池中的交易对价格，当攻击者通过多种方式操控市场价格时，就会产生套利空间。” 慢雾安全团队Yudan告诉蜂巢财经。

以第一次套利为例，“攻击者”先将借贷来的1万个以太坊中的5500枚存入了抵押借贷DApp Compound中，借出了112 个WBTC。WBTC是比特币的Token化代币，与比特币间的兑换比例是 1:1。

之后，攻击者从剩下的4500个ETH中拿出了1300个，存入借贷协议bZx，并以5倍杠杆借出了5637个ETH，之后马上兑换为WBTC。由于bZx接入了代币交易协议Kyber，而该协议又可链接至去中心化交易协议Uniswap 里的WBTC交易池，导致WBTC价格被拉高。

攻击者通过一系列操作获得了51.34WBTC，不过这一步尚未产生任何收益。此时，WBTC的价格已经在 Uniswap上拉高3倍多。

套利发生在最后一步。攻击者把Compound借出来的112个WBTC，通过bZx高价卖出，进而获得了6871.4个ETH，不仅清了5000ETH的原始债务，还成功套利了约1271ETH，按当时ETH 280美元价格计算，攻击者获利约35万美元。

攻击者套利示意图

Yudan认为，“在DeFi生态中，价格共享本该是一件好事，大家共享一个市场，防止每个 DeFi应用中的价格出现不一致而产生其他风险。但这同时也引入了过度依赖第三方价格的问题。当第三方价格市场被人为操纵，依赖这些第三方数据的 DeFi 项目就有可能出现损失。”

事件引发的众多讨论声中，不少人都将此次攻击当成是针对DeFi生态问题的精准伏击。虽然两次攻击损失的金额不敌中心化交易所一次被盗的规模，但从bZx两次攻击只相差了3天时间，DeFi项目的安全问题引发了业界及用户的担忧。

02
DeFi生态锁定资产蒸发2亿美元

2月18日，bZx再遭攻击当天，据分析平台DeFi Pulse统计，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元。

DeFi生态锁定资产跌至10.8亿美元

数据显示，本月初时，DeFi协议中锁定的资产总价值首次突破10亿美元大关，并于2月15日创下历史新高，达到12.2亿美元。bZx事件后，生态中锁定资产价值已从高点的跌至如今的10.72亿美元。

bZx事件导致DeFi生态出现了信任危机，“大家害怕锁定的资产会丢失。”有业内人士称。

如今， bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功把攻击者的部分收益锁住了。但项目方拥有“一键暂停”功能的操作又引来了市场质疑——这是否有悖去中心化的理念？有人认为，这让整个Defi生态暴露了“原罪”。

“这就是我不相信DeFi的原因。”莱特币创始人李启威（Charlie Lee）在推特上直言，大多数DeFi可以被一个中心化的部门关闭，所以它只是一个去中心化的“戏院”，“除非我们增加更多的中心化，否则没有人能避免黑客攻击或漏洞被利用。”

面对外界对DeFi生态的质疑，长期观察DeFi生态的机构投资者Blockpower创始人杨民道给出了另一种解读。他告诉蜂巢财经，“相比于DeFi去中心化金融，我更喜欢开放金融(open finance) 这个说法。开放金融的特点是开放、透明和信任最小化，非去中心化的权限管理并不意味着中心化的运作。”

Yudan也持相同看法，他认为，外界不应该就此次安全事件而否定整个DeFi生态，“DeFi的初心是开放金融，一个 DeFi产品上线，也意味着存在很多未知风险。而项目方的管理员私钥则是在遭遇‘黑天鹅’事件后的最后一道防火墙，这个管理员操作在链上也是公开的，公众可以通过链上交易进行监督。”

Yudan认为，未来只要项目方合理利用好这样的超级权限，一定程度上有利于项目更好的发展，并且在引入这种中心化的超级权限时，完全可以将这样的权限进行分权，“比如使用多重签名，来降低项目方内部作恶的风险。”

03 DeFi市场规模增3倍安全迎挑战

bZx事件在币圈闹得沸沸扬扬，有人将它视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。但这次攻击事件，也让币圈开始显露对DeFi生态及应用的兴趣。“不学习Defi，真的跟不上节奏。”有业内从业者在转发bZx事件时感慨。

如果说2018年是 DeFi 的萌芽初期，那么过去的2019年称得上是DeFi发展元年。据DAppTotal 数据显示，DeFi全行业的锁仓总值大幅增长，从2019年1月1日的3.02亿美元，飙升至年底的9.31亿美元，涨幅近300%。

DeFi 是Decentralized Finance（去中心化金融）的简称，也称为开放式金融，目前主要在以太坊网络生态内较为活跃，经过两三年的探索发展，衍生出了稳定币、借贷平台、衍生品、预测市场、保险、支付平台等多种金融创新。

中央系统控制和调节金融系统是现存的主流状态。DeFi则希望通过分布式开源协议，建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化。

目前，DeFi 在以太坊网络中出现了MakerDAO、Compound 等知名度较高的应用， EOS 网络上也已经有EOSREX这样的平台，此外不少新兴公链，如Cosmos、Polkadot、Nervos也曾表示未来会在DeFi应用领域中做重点布局。

DeFi应用头部排行榜

不过，bZx事件让外界注意到，致力于解决中心化金融信任风险的DeFi如今也因安全问题而面临信任危机。

“MakerDAO 并未受此次事件的影响。”该项目的中国区负责人潘超对蜂巢财经表示，这类攻击对MakerDAO无效，“因为Dai不依赖算法储备池类的 DEX 提供流动性，也没有使用 DEX 价格作为预言机喂价。”

潘超认为，bZx事件也给每个DeFi从业者都带来了警示，设计产品时要谨慎考虑所接入的其他协议，因为这些外接协议可能隐藏着⻛险，影响自身系统，“DeFi本身不是问题，问题是协议之间的耦合。”潘超也指出，此次bZx被攻击的漏洞对于独立的单个协议无效，但是几个协议联系起来，就会产生套利风险，用户应该选择经过时间检验的产品。”

当DeFi市场不断壮大之时，也给行业安全带来全新挑战。因为，如果DeFi生态是一个所有人都能看到的透明金融池，那么黑客也必是窥视者之一。