纽约州检方对Bitfinex关注已久，已成立调查小组并进行起诉

来源：链上财经     编译：LornaQ 

1. 纽约州检方对Bitfinex关注已久；

2. 纽约州检方成立专门观察小组，并已提起诉讼；

3. Bitfinex与Tether把两个业务的资金混在一起管理；

4. USDT的储备银行和储备金额度依旧是谜；

5. Bitfinex和Tether暗箱操作，转移Tether储备金来弥补Bitfinex的资金亏损；

6. Bitfinex和Tether从未向其投资者或Tether持有者披露过“信用额度”的信息。

本文由财经网链上财经编译自纽约州总检察长（NYSAG）对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书。

纽约总检察长办公室声称，加密货币交易所Bitfinex用其附属的稳定币运营商Tether的资金掩盖8.5亿美元的亏损。据NYAG报道，Letitia James宣布她已经获得了法院命令起诉iFinex，据悉，iFinex同时经营Bitfinex和Tether。并要求该公司停止运营，因为他们违反了纽约法律并欺骗纽约居民。

James表示，“我们将继续站出来为投资者发声，如果这些公司存在误导或欺骗投资者时，我们将竭力为他们寻求解决的相关法律途径。根据声明，Bitfinex向加密资本公司（Crypto Capital Corp.）转移了8.5亿美元的客户和公司资金，Crypto是一家支付处理商，据悉，除了Bitfinex的资金以外，还有持有其他交易所的资金，例如QuadrigaCX。他们用Tether的储备资金来弥补亏空，但亏损的数额和Tether的资金流动均未向客户披露。

据悉，目前为止，Bitfinex已转移了至少7亿美元。

根据助理司法部长布莱恩怀特赫斯特提交的一份文件显示，“OAG有理由相信Bitfinex仍然允许纽约州的散户在Bitfinex交易平台上进行交易，充提虚拟货币，并从事其他业务。”

根据法院命令，iFinex的董事、高级职员、负责人、代理商、员工、承包商、受让人或任何其他附属个人将禁止访问，以贷款为由，或以其他形式提取Tether的美元储备金。

同时，iFinex的员工及其附属机构员工不得擅自篡改任何文件，包括会议纪要等。

值得注意的是，该文件显示，AG办公室并未阻止Bitfinex的合法交易或勒令对Tether的赎回;相反地，该办公室希望法院在调查完成之前批准“保持现状”的初步禁令。

Tether的储备金一直是大众关注的焦点，它关乎着对该公司以及USDT稳定币的的长期审查。曾有相关人士质疑，超过20亿美元市值的USDT，实际上并没有其运营商声称的足够资金来支撑。并且，Tether未能像起初承诺的那样公布审计，这一行为进一步让人起疑。今年3月，Tether官网透露，支撑USDT的储备金不再由单一的法币组成。

财经网-链上财经整理了纽约州总检察长（NYSAG）对加密数字货币交易所Bitfinex及其关联公司Tether的起诉书：

源起Bitfinex没有足够的现金储备金来满足用户的提款要求

OAG提供的文件显示。截至到2018年中旬，Bifinex难以应付客户对于从他们交易平台提取所存资金的要求，因为Bitfinex几乎把所有的资金都转移到了Crypto Capital，然而，对于客户的要求，Crypto Capital拒绝或无法将任何资金返还给Bitfinex。

在2018年4月至2019年初期间，,一位Bitfinex的高管（“Merlin··）多次与Crypto Capital的相关人员（“Oz”）交涉，希望将资金重新转回Bitfinex。例如，在2018年8月，Bitfinex的高管明确表示，由于无法获得转移到Crypto Capital的资金，导致Bitfinex无法满足用户提出的提款要求：

在2018年10月初，有谣言在网上传播，称Bitfinex已经破产。并且多名用户反映称他们无法从Bitfinex交易平台中提取他们的资产。对此，2018年10月7日，Bitfinex向投资者发布公告，声称他们公司并没有破产。并且标明相关谣言是“有针对性的污蔑，除了虚构之外没有任何意义。”

同样地，在2018年10月15日，Bitfinex向市场发布公告表示：“我们必须澄清：所有加密货币都如往常一样，始终正常运行......所有法定货币（美元、英镑、欧元等）的提取都在正常进行。”

但上述公告并不真实。信源向OAG提供的文件显示，在此期间，Bitfinex在处理客户提取方面遇到了严重问题。10月15日，即发布公告的同一天。Bitfinex的高管（“Merlin”）给Crypto Capital（“CCC”）的联系人留言：

Merlin：“我已经持续联系你很久了。”

Merlin：“很多用户的提取都出现了搁置。”

Merlin：“有什么方法我们可以拿到资金吗？通过Tether或者其他方式？除了Crypto Capital我们的现金储备金非常少。”

Merlin：“紧急情况！请快速处理。”

CCC：“我们也在积极和银行交涉，尽快解决您所反映的问题，但是，每次我们催促银行，都被无理由的打回。”

Merlin：“你要知道这对于整个加密市场是非常危险的。”

Merlin：“如果我们再不有所作为，BTC可能下探到1千美金以下。”

文件显示，在2018年底之前，基金会的资金短缺，使得Bitfinex难以执行投资者要求提取资产的义务。在2018年末的几个月中， Bitfinex的高管持续与Crypto Capital进行交涉：

Merlin：“Oz我们需要紧急资金。”

“Tether或美金，我们需要在下星期内进账至少10亿美金。”

“现在的情况看起来很糟糕，有超过500笔提款待处理，而且订单持续涌入。”

“你们圈走了太多资金，我们现在走投无路。”

CCC：“我们也在每天尽力催促，波兰金融局听信谣言关闭了数字货币交易所的银行账户。”

“因此，现在也许是我们拿回资金的好时机。”

Merlin：“我们大概能从波兰拿回多少资金？”

“麻烦你给我更新下最新信息，如果你们在这星期内再不给我们任何资金，我们将会遇到麻烦。”

“我们需要做出声明，但是越遮遮掩掩，越容易引起猜忌。”

“这个月都快过去了，但是你们连1美元都没有打给我们。”

信源向OAG提交的报告，以及信源律师提供的声明显示，一位Crypto Capital的内部人士告诉Bitfinex的高管，总计8.51亿美元的资金无法归还Bitfinex的原因是，这些资金被葡萄牙、波兰以及美国的政府官员扣押。但Bitfinex律师表示，他们并不相信Crypto Capital给出的理由。

资料显示，这笔8.51亿美元的资金尚未打到Bitfinex的账上。

Bitfinex未公开披露过这笔资金的亏损。

Crypto Capital的资金包括客户的资金和Bitfinex的公司资金。例如，信源提交的文件显示，该资金中至少有2300万美元似乎一个来自纽约的Bitfinex的客户：

利用Tether的储备资金来弥补Bitfinex的损失

在2019年2月21日的闭门会议中，Bitfinex和Tether的律师解释道，为了弥补Crypto Capital所亏损的8.51亿美元。 Bitfinex和Tether考虑利用Tether的现金储备来弥补亏损。

如律师所述，Bitfinex将在支持Tether的储备资金上获得6亿至7亿美元的“信贷额度”。如果这样做，由Tether，或者是Tether的持有者来提供弥补亏损的金额，与此同时，律师也没有提到这笔金额会向公众披露，且并未向Bitfinex平台上的交易者或Tether持有者披露。

当问及由于Bitfinex和Tether由同一团队运营，是否会出现冲突时，律师表示适用于“公平交易”原则。

在闭门会议中， Bitfinex计划借用Tether储备资金时，律师并没有告知OAG任何还款的安排，包括相关的条款或时间表。

律师在2月21日号会议上的披露，引发了关于是否Bitfinex有能力持续经营的严重问题。提供作为弥补亏损的Tether储备金也许存在被消耗殆尽或无法偿还的风险，并且存在是否Bitfinex和Tether误导用户的风险。

在2月21日的会议期间，OAG要求律师提供更多信息，以便了解Crypto Capital一起的资金亏损，以及用户覆盖Bitfinex的资金亏损的迫在眉睫的“信贷额度”。

2月26日，OAG向Bitfinex和Tether的律师索要相关的材料，并要求在2019年3月7日之前提供。

同时，OAG的信函要求Bitfinex披露，在其交易平台进行交易的纽约居民数量，以及纽约地区持有Tether的持有者数量。

3月4日，Bitfinex和Tether的代表律师对OAG的问询进行回复，表示在3月7日之前提交所需材料信息有困难，但并未提供新的提交日期。

2019年3月11日，信源提交一份文件，显示“Bitfinex的推文以及Bitfinex和Tether的博客文章都从未提及信用额度的信息。

在2018年11月期间，Tether将Deltec账户中的6.25亿美元转给Deltec的Bitfinex账户。Bitfinex从Crypto Capital的Bitfinex帐户转账6.25亿转到Crypto Capital的Tether帐户。通过加密资本公司（Crypto Capital）的边缘工具，以6.25亿美元的价格将Tether的账户押在了625万美元的账户上，并以相应的金额记入Bitfinex账户。此次转账的目的是让Bitfinex解决流动性问题。

在2018年12月2日左右，公司及其律师开始查询转账到Crypto Capital的实际金额，总计超过8.5亿美元。虽然Crypto Capital的负责人表示，波兰、葡萄牙、美国政府当局已经没收或以其他方式冻结了这笔资金。公司很担心Crypto Capital的负责人可能存在欺诈。

Bitfinex立即与Tether进行了一系列交涉，以达成一项协议，根据该协议，按照商业上可行的条款（三年期限和6.5％的贷款利率）Tether扩展一笔金额高达9亿美元的信用额度，该交易由iFinex Inc.担保。并且得到DigFinex的默许。在一家公司中进行协商，在公司长度上与独立法律顾问协商，并按照每家公司的公司治理流程的要求批准。根据此交易，交易于2019年3月19日左右完成。

在2019年3月27日，Bitfinex和Tether发起了一项交易，该交易的预付款为6.25亿美元，已归入Tether在Crypto Capital的账户。然后这笔资金转入Bitfinex在Crypto Capital的账户。之所以这样做，是因为先前的资产被转移都是由DigFinex作为担保的。