证券日报：顺应时代潮流力推区块链行业规范发展

来源：证券日报作者：邓建鹏

10月24日，中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。习近平总书记在主持学习时强调，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。我们要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口。这次中央政治局集体学习为我国区块链行业的发展，指明了重要方向。

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金融科技国际竞争加剧的背景

笔者认为，大力推动区块链行业规范有序发展，来的正是时候。首先，美国互联网科技巨头Facebook计划于2020年发行稳定币Libra。这种基于区块链技术的稳定币项目一旦顺利运行，可能对中国第三方支付企业（特别是支付宝和微信支付）海外拓展业务、人民币国际化产生阻力，并可能与中国央行发行的数字货币产生竞争。Libra借助区块链点对点发送的便利，未来如果渗透进中国市场，甚至可能对人民币的地位、中国金融体系和货币政策等产生一定冲击。

其次，诸如日本、新加坡和英国等金融业发达国家近年一直以包容姿态力推区块链以及基于区块链的数字资产行业，一些国家在区块链与产业融合方面，亦取得明显成效，这些均对中国区块链产业形成竞争。

再次，过去几年，中国区块链技术发展较为缓慢。特别是受ICO事件，及一些打着区块链幌子行诈骗之实的犯罪行为负面影响，在2017年9月份央行等七部委联合发文叫停虚拟货币交易后，整个区块链行业发展受到一些约束，对行业发展产生了一些影响。

发达国家都在加快布局区块链技术发展。中国市场体量巨大，是区块链领域的应用大国，拥有良好的市场基础。因此，在金融科技国际竞争日益加剧的背景下，中国大力推动区块链技术和产业创新发展，推动区块链和经济社会融合发展，正是顺应时代发展的潮流。

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当前区块链技术发展的重点

习近平总书记强调，要强化基础研究，提升原始创新能力，努力让我国在区块链这个新兴领域走在理论最前沿、占据创新制高点、取得产业新优势。这明确点出了当前国内区块链发展的重要问题。中国区块链技术特别是在基础研发领域，比如创新性源代码研发方面严重不足。

据笔者近年的调研和访谈发现，国内一些区块链公司开发的项目，基本完全参考国外技术专家开发的现成源代码。更有甚者，有的国内项目直接挎贝国外机构的源代码或商业模式。中国虽然逐渐成为区块链的应用大国，但是并非区块链技术研发的强国。从全世界范围来看，近几年中国区块链技术专利占比达八成，然而在技术原创性方面则有待提高。中央政治局学习指出，“强化基础研究，提升原始创新能力”，正是当前中国区块链技术理应发展的重中之重，应引起相关部门以及人才培育机构高度重视。

因此，要实现把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，就要在区块链等相关领域人才培养方面下足功夫，推动产、学、研紧密结合。当前，区块链领域“炒币”过热，应适当降温，社会注意力的集中点应转移到核心技术研发和产业融合中来，以防止脱实向虚。

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推动区块链技术规范发展防范行业风险

近十年来，区块链领域出现不少风险和问题，包括境内外大量ICO融资涉嫌欺诈，虚拟货币交易存在内幕操纵，以及通过虚拟货币进行的洗钱和传销等犯罪行为。加强对区块链技术的引导和规范，加强对区块链安全风险的研究和分析，对区块链行业规范发展的重要意义。

中央政治局集体学习相当于向全国民众广泛普及了区块链知识。一方面，这必将掀起行业发展的新高潮。直观表现，在中国证券市场上，区块链概念股全线大涨。另一方面，行业新热点，难免引来一些违法犯罪分子借区块链之名，行犯罪之实的意图。因此，中国金融监管机构和政法部门应致力于推动营造区块链创业创新的良好环境，同时坚决打击各种假借区块链之名、实施违法犯罪的各种行为，真正落实区块链行业规范发展的精神。

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法治是提升区块链行业国际竞争力的基础

中央政治局集体学习提出要引导和推动区块链开发者、平台运营者加强行业自律、落实安全责任。要把依法治网落实到区块链管理中，推动区块链安全有序发展。习近平总书记的讲话包含了三个信号：一是区块链还是新事物，因此应观察其发展趋势；二是强调要建立区块链行业的规则体系，推动行业自律；三是依法治理。目前，区块链尚处于发展初期，监管需要包容和审慎，允许规范的区块链企业探索和试错。为此，监管机构要明确底线思维，出台负面清单，为区块链企业指出明确的发展路线。更重要的是，监管机构面对新形势，应重塑立法、监管与治理的法治思维。

监管机构和执法部门应注重从法治角度给予区块链规范和治理，让法治成为提升中国区块链企业竞争力的基础。党的十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》指出，依法治国是坚持和发展中国特色社会主义的本质要求和重要保障，是实现国家治理体系和治理能力现代化的必然要求。法治是国家治理体系和治理能力的基础。将区块链创新发展的各方面因素纳入依法治理的轨道，通过法治提升区块链创新与竞争力，也是党领导人民实现治理能力现代化的具体体现。

在区块链领域严格执行法治精神，其重要作用在于给相关企业提供行业发展的确定性和市场的可预期性。这种确定性和可预期性的实质，其实质就是以法治精神，保障具体每个区块链相关企业和公民的财产安全、交易安全及和与此相关的各种权利。

与此同时，区块链行业正在部分重构金融法律制度的基础框架，由于区块链具有点对点、无国界及无特定法律责任承担主体等特征，其带来巨大便利的同时，亦带来金融等领域的风险，需要国家给予规范监管甚至立法，推动区块链行业安全有序发展。

笔者首先建议，监管机构加强国际协作，强化国际监管。其次，建议通过行业自律，制定行业设定自律规则，由自律规则这种“软法”，实施行业自我治理，同政府外部监管相辅相成。最后，通过监管机构与行业自律组织及其它区块链技术参与主体有效沟通和协商，形成国家规范，实现“硬法”治理之路。这种代表各方主体意志和利益妥协的法律及其实施，是有效推进区块链行业法治的基石。

（作者系中央财经大学法学院教授）