白话区块链入门|什么是场外交易，要警惕哪些风险？

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2106 天前

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作者 | JackyLHH

1月24日，火币网创始人李林在全员信中透露：2018年，火币OTC日均交易额超过1亿美金，已经成为全球交易量最大的OTC平台之一。

第二天，传出“微信支付、支付宝对火币网发函要求下架OTC支付通道，停止非法使用其商标”的消息，随后被火币网辟谣“未收到律师函”。

今天，白话区块链就给大家科普什么是OTC（场外交易）以及OTC的风险。

OTC交易，即场外交易，是相对于场内交易而言的，那两者的区别是什么呢？

场内交易，买家、卖家分别把钱和币存入交易平台，所有的买单、卖单集中到一个交易池里，系统自动撮合匹配的交易。所以，在场内交易中，成交价格是实时变化的。很多交易平台的场内交易，往往会提供实时的K线图和挂单情况。

排除上面的场内交易，其他交易统统称为场外交易，包括私下交易，以及通过第三方进行的一对一交易。

通过交易平台进行的场外交易，类似淘宝：买家下单，交易平台冻结卖家的币，买家直接付钱（或币）给卖家，卖家确认收款后，交易平台把币打给买家。

假如张三想通过交易平台的场外交易购买比特币，有两种途径：

1、直接挑选发布出售比特币广告的卖家，下单进行一对一直接交易，就像淘宝购物一样；2、直接在平台上发布买入比特币的广告，当有卖家愿意接受该价格时，卖家会在平台联系张三进行交易。

所以，场外交易是点对点的交易，平台提供信息聚合服务和作为中间人的担保服务。

场外交易的主要风险有两个。

一是可能存在的交易纠纷，比如PS转账截图、收到款不放币等等。当然，挑选信用较好的买/卖家，可以很大程度减少这类风险，况且随着科技的发展，这类情况的举证越来越方便了。

二是政策风险。虽然现在很多交易平台都遵循了KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱），且公司注册地址在国外，但不少平台还是对国内用户开放。由于相关监管政策的不完善，给国内用户提供场外交易行为的合规性仍有待商榷。

微信、支付宝、银行都有义务遵守相关的监管规定，“不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务”，所以场外交易的支付如果被微信、支付宝或是银行识别为可疑交易，相关的支付账户或许会被冻结。

此外，场外交易最好选择信誉良好的大平台，谨防小平台跑路。

虽然比特币等加密货币在国内被定义为商品，买卖是合法的，但交易平台向国内用户开放的行为存在法律法规上的争议。场外交易虽然方便，但也不能忽视潜在的政策风险。

关键词：场外交易比特币场内交易

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发布人：白话区块链

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