央行再次警示ICO风险区块链行业再度迎来整顿大潮？

原创

2284 天前

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9月18日下午，中国人民银行上海总部发布《常抓不懈持续防范ICO和虚拟货币交易风险》，再次重申虚拟货币的投资炒作，严重扰乱经济金融和社会秩序，国家互联网金融风险专项整治工作领导小组已经采取一系列措施进行监测和清理整顿。

央行上海总部的公开文章表示，采取的针对性措施包括：

一是加强对124家服务器设在境外但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台的监测，实施封堵；

二是从支付结算端入手持续加强清理整顿，指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务，目前有关支付渠道已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户；

三是密切监测ICO及各类变种形态，加强研判，打早打小，防患于未然，向市场传递更为明确的监管信号。

此外，还加强了对新摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号、自媒体等的处置，永久封停了部分涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息的公众号。

由于“互联网时代的非法金融活动既隐蔽又多变”，国家互联网金融风险专项整治工作领导小组跟踪监测发现：

“境内外ICO和虚拟货币交易出现了以下新情况：一是虚拟货币交易平台“出海”，即原本设置在境内的部分虚拟货币交易平台出走海外，在境外注册并继续向境内用户提供虚拟货币的交易服务；二是出现了以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作。”

2017年央行等七部委联合发布整治国内ICO乱象之后，不少交易所和项目远走海外，规避监管风险，但目标用户依然瞄准了中国大陆的投资者。经过九四公告的整顿之后，“境内虚拟货币交易的全球份额已从最初的90%以上下降至不足5%”。

这个公告拉开了国家监管层面从严整治虚拟货币以及ICO的序幕，3月29日中国人民银行官网发布新闻透露，在28日召开的2018年全国货币金银工作电视电话会议上，央行副行长范一飞在会上表示，2018年从严加强内部管理和外部监管，“开展对各类虚拟货币的整顿清理”。

上半年基本上再无大的声音与动作出现，国内的ICO乱象依然存在，行业人士也认为存在巨大泡沫，但何时破裂还不能确定。

进入8月，在P2P纷纷暴雷的情形下，国内金融环境出现不稳定因素，央行等有意刺破虚拟货币以及ICO泡沫，拉开了密集的清理整顿行动大潮：

8月21日，区块链媒体微信公众号金色财经、币世界、深链财经等因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息被停止使用，账号被永久封停。

8月22日，北京金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》，禁止各商场、酒店、宾馆、写字楼等地承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

8月24日，国家银保监会、网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，《指示》中指出不法分子通过发行所谓的虚拟货币和数字资产等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

8月28日，“代币融资发行”被中国互联网金融举报信息平台纳入举报范围。

8月29日，广州下发通知禁止承办数字货币推介活动。

8月30日，北京市互联网金融行业协会发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”“ICO” 及其变种名义进行非法集资的风险提示》，提示公众理性看待区块链，提高风险意识。

9月7日，包括点币成金、区块链王子、区块链第一哥、阿凡提等在内的近30家区块链公众号再次被永久封停。

就在央行上海总部发布消息的今天，新华网发布《理财、虚拟货币投资成为网络欺诈重点关注领域》；人民网头条《人民网三评“新经济”之一：可以跨界，但不能没有边界》，指出“互联网金融拓宽投融资渠道，但非法集资害人害己”。

央行与主流媒体同时行动，表明今天央行上海总部的发文并不是一次偶然事件，意味着是对接下来整治行动的提前吹风。值得注意的是，这几篇文章都是把虚拟经济与ICO置于互联网金融与非法集资的范畴之内，并未单独提出区块链行业内的私募或者募币行为，意味着在整顿P2P乱象，解决P2P集体暴雷之后对于金融领域，尤其是民间融资渠道的一次集中大范围整治行动就在眼前。

无差别打击之下，区块链行业必然会受到影响，但那些“团队在做事”，能够将区块链技术真正服务于实体经济的项目和团队挺过了寒冬，迎来的就将是合规的行业环境。当前虽然难过，挺过去了就是未来。