交易所拥抱合规 ChainUP助力破局

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1714 天前

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4月15日，ChainUP私有化大客户业务合伙人Felix受邀参做客金色财经【掌柜调查署】线上访谈栏目，以《交易所拥抱合规，ChainUP助力破局》为主题，展开关于全球交易所合规政策的看法分享。直播过程中，Felix就ChainUP如何为交易所合规化提供服务做了介绍，并就各国家在交易所监管以及交易所合规化的前景阐述了观点。

以下为本次直播中核心要点：1. ChainUP可为不同地区的交易所提供本土服务，定制开发系统。2. 交易所牌照申请热门地区包括两类：牌照注册地、含金量高。3. 交易所合规是未来趋势。4. 对于中小型交易所来说，合规不是最紧迫的事情，生存仍排第一位。5. 新加坡将成为合规交易所发展的“圣地”。

直播详情

1、介绍一下ChainUP私有化大客户业务当前的情况。

Felix：大客户部门主要向VIP客户提供私有化部署、定制开发、行业解决方案等服务支持。组建专业的服务团队在运维、技术、项目等层面为客户提供7*24小时保障。整合公司资源在流动性、钱包、金融衍生品、市场推广等方向提供全套解决方案。

当前客户类型大致分为三种：

第一类：对数据独立，资产托管方式有强烈要求的客户。

目前已服务的客户中包括两家日本持牌交易所，以及正在申请新加坡豁免名单的多个客户；

第二类：有明确的定制化开发的方向，围绕客户行业和需求深入定制的客户：比如韩国头部交易所合作的版权交易项目等；

第三类：一开始使用ChainUP云交易平台，当运作规模达到一定量级，平台手续费分成支出成本较高的客户，将会选择切换到私有化系统。

大客户服务相对目前竞争非常激烈的云服务平台，在保障系统安全及性能优秀的同时，也能提供更多维度的支持，是客户选择我们的原因之一；我们会在服务层面持续提升，寻找新的功能增长点持续为客户创造价值。

非常高兴能够陪伴类似BIKI、COINTIGER等CMC TOP100的客户成长，见证客户的成功。

2、ChainUP以交易所技术服务见长，围绕“合规”层面的发力是什么时候？主要原因有哪些？合规服务提供是否有相应的“资质”要求？相较于市场上现有的合规服务提供商，ChainUP的优势有哪些？

Felix：合规层面的发力和原因：ChainUP关注的是如何为客户提供解决方案，解决方案和软件的区别，其实除了专业的技术输出，还包含了对行业的前瞻性认知和整个生态资源的整合能力。基于ChainUP的合规化与全球化的战略背景，我们一直在全球化方向进行布局。

关于资质要求，每个国家对于“资质”的要求都不同，目前我们已经拥有多个国家合规服务资质并且展开了合作。相较于市场上现有的合规服务商，ChainUP的优势在于我们已经有非常成功的合作案例，比如在合规监管非常严格的国家：日本，服务中的客户已经有两家拿到牌照的合规交易所；在新加坡我们也有一批交易所客户进入豁免名单，正在推进合规牌照的申请，目前已经将系统提交给新加坡的审核机构新加坡金融管理局（MAS）。除了这两个国家，在欧美及其他国家也有很多客户持有当地合规牌照。

3、ChainUP的客户遍布日韩、东南亚、中东、北美等20多个国家和地区。通过尽调，ChainUP对于全球合规发展有哪些可分享的观察？对各国政策有哪些解读？

Felix：各大交易所牌照争夺战热门国家和地区：美国、日本、新加坡、韩国、泰国、加拿大、哈萨克斯坦、马耳他、澳大利亚等地区。大体分为两类

第一类是牌照注册地：比如爱沙尼亚、瑞士、马耳他。很多机构实际上不是在本地进行运营的，早期币安注册地就在马耳他，不过近期马耳他政策变化较大，有了很多变数。

第二类是高含金量的地区：

比如美国、日本、新加坡。美国作为最早严格进行合规的地区，在出入金和身份认证方面非常严格，代表企业为Coinbase。但美国的合规也是很难做好的，中国背景的几个大的交易所，都在尝试做美国的合规，需要大量的专业律师和机构去支持。

美国确实是区块链领域非常重要的一个市场，牌照含金量不言而喻。但在美国合规成本还是太高了。表现在以下几个方面：首先美国每个州的法律法规要求不一样；其次美国的资金成本很高，包括对于美国文化和法律法规上的理解成本。

日本方面，前段时间OKCoin Japan在日本拿到牌照，火币直接通过收购企业完成了日本牌照，币安曾经在日本申请折戟，足以见得日本在与合规布局上的重要意义。不过据我们观察，日本虽然牌照发的比较早，但是审核非常严格，当前日本持有牌照的交易所，盈利的不多。整体对于非日本本土化的交易所不太友好，不过想在日本长期布局，其价值还是很大的。

综上，相对含金量来说，新加坡更适合做合规发展。原因是政策相对开放，另一方面是新加坡是华人社会，沟通成本低。此外，我们在新加坡有完善的配套设施，很多合作伙伴可以帮助交易所客户落地。

4、面对不同地区合规政策的不同，ChainUP又有哪些相应的“定制化”的服务和布局？

Felix：我们的定制化服务体现在三个方面：

第一是本土服务，在日本，因为日本的合规要求非常高，为了更好的服务客户，我们专门成立了日本公司和本地化团队，以便更好的和日本当地机构进行沟通。在新加坡，由于我们的总部在新加坡，我们跟新加坡的政府有很好的互动和密切的交流。

第二，定制开发的系统：目前已经在KYC、AML、资金存储及提现改造、当地政府对接审计报表/API、底层钱包存储方案改造等环节完成多处升级。支持云部署系统、私有化部署系统面向不同阶段的客户需求。

另外是和第三方合规公司的合作：在欧美一些国家和地区，我们也正在推进和第三方合规公司的合作，系统里也引入了一些合规的实例。

5、ChainUP私有化技术对于交易所监管的作用与优势体现在哪些方面？

Felix：ChainUP对交易所监管的作用和优势，体现在经验、效率、成本三方面。

经验方面，如果交易所要申请合规牌照，一定是需要进行私有化部署的，因为数据必须要部署在本国，而我们在私有化部署及运维经验上有足够的积累。拥有完善的系统部署、维护、监控、报警、容灾方案。

效率方面，日本和新加坡合规落地经验，ChainUP在全球的本土化布局、当地机构的合作、优质资源对接等，都能够加快合作伙伴的对接效率；

成本方面，ChainUP已集成多个牌照审批相关机构要求的功能，此外，系统高拓展性，都能够帮助客户客户减少定制开发时间成本、人力成本和其他资金成本。

6、虽然监管政策趋严，但不合规的交易所不在少数，您对于这个问题如何看待？另外，对于在缺乏监管地区开设交易所的情况如何看待？

Felix：全球大部分交易所都没有拿到牌照，介于合规和不合规之间，长期来看，合规是趋势，但并不是当前大多数交易所的诉求。

在没有具体法律法规，缺乏监管的地区开设交易所，从业务本身来讲没有太大问题，但是会存在一定的风险，比如如何评估和应对未来当地的监管政策变化，如果当地出台合规政策，能否保证拿到牌照，若拿不到是否要迁走。所以，没有拿到牌照的交易所，应该要提前进行合规储备和风险预案。

7、总体看来，您对于交易所的合规之路和前景是如何看待的？

Felix：从全球交易所来看，Bakkt、火币、OK、币安的举动能够传递一些信息，火币和OK都在香港收购了香港的上市公司，欲借壳上市，同时也在各个国家收购牌照，比如火币在日本、美国等多个国家布局牌照，OK也在日本购到牌照，币安拿到了新加坡祥峰基金投资。第二梯队交易所也有多个进入新加坡豁免名单，所以随着数字货币交易所行业的完善和发展，合规是趋势。

不过对于新型交易所或中小型交易所来说，合规并不是最紧迫的事情，目前仍然是生存第一。在积累了一定的团队和资本以及体验的优化之后，才是合规的落地。但如果交易所在早期就有充足的资金和资源，可以提前储备合规资源，比如像越南、泰国、马耳他等小国家成本比较低的牌照。交易所合规的成本很高，包括获取牌照的成本和系统改造的成本，这方面我们提供的私有化技术和服务能够使交易所降低成本，更快的落地合规。